投资墨西哥

美世独立投资顾问的咨询解决方案.A. de C.V. 它是为那些希望委托和/或支持他们的一些决定的客户设计的. 我们的投资顾问为潜在供应商和投资策略制定定制的解决方案, 公司治理和投资监督.
国家银行和证券委员会(以下简称国家银行和证券委员会), la “Comisión”), 当以第三方的名义和代表第三方作出投资决策时,专门监督证券组合管理服务的提供, 以及提供证券投资建议的服务, 分析和发布个性化的投资建议, 因此,它没有权力监督或监管投资顾问提供的任何其他服务. Asimismo, 委员会根据《vns85978威尼斯城官网》在投资顾问登记册上的登记, 不意味着投资顾问遵守适用于所提供服务的规定, 所提供信息的准确性或真实性.

服务指南

Control

财务检查: 美世对养老金或福利计划进行了四边分析. 回顾市场竞争力, 基金的运作, 财务经理和公司治理.

Comisión: 这是一个固定的费用,取决于在项目中工作的时间. 通常是一次性项目.

公司治理: 美世将设计一份公司治理文件,制定一般操作标准和操作手册,为客户技术委员会提供关于计划运行中的主要角色和职责的指导. 良好的公司治理提供保护客户利益的激励, 监控价值创造, 并提供信息的透明度. 公司治理文件包括对正确管理和公司控制结构的讨论.

Comisión: 这是一个固定的费用,取决于在项目中工作的时间. 通常是一次性项目.

Diseño
  • 建立参考投资组合(基准)

    美世可支持客户或技术委员会使用模拟投资文件中设定的投资参数的公开市场指数建立基准或基准投资组合.

    Comisión: 这是一个固定的费用,取决于在项目中工作的时间. 通常是一次性项目.

  • 对确定供款计划的审计

    美世从几个方向对固定缴款养老金计划进行了审查:个性化, custodia, 资产管理, 输入和输出流分析, 收入及佣金. 美世不就这项服务颁发任何证书.

    Comisión: 这是一个固定的费用,取决于在项目中工作的时间. 通常是一次性项目.

投资策略设计: 美慈分析养老金计划的预期未来支付和流动性需求,并使用CAPM或Markowitz等方法提出不同的方案,以便客户能够为该计划找到最佳的资产类别组合. 美世只提供一般水平的资产类别组合. El cliente, 使用美世公司的分析, 定义你需要的风险预算和预期回报. Mercer没有提供有关工具,个人或企业管理人员买入/卖出. 在公司或技术委员会确定投资策略之后, 美世提供必要的咨询,以创建包含最高和最低投资限额的投资文件或政策.

Comisión: 这是一个固定的费用,取决于在项目中工作的时间. 通常是一次性项目.

财务经理的选择与实施: 美世进行分析,为客户或技术委员会提供定量和定性的信息,以便他们可以为其投资选择一个或多个资产管理公司. 美世只提供信息. 最终决定由客户或技术委员会做出.

Comisión: 这是一个固定的费用,取决于在项目中工作的时间. 通常是一次性项目.

资产和负债建模(ALM): 美世提供咨询服务,帮助客户了解其养老金计划负债的固有风险,以及其资产风险状况之间的任何不匹配. 这种服务的一个例子包括协助确定的福利计划技术委员会详细审查其福利结构的责任, 以及另类投资策略的展示, 就如何管理或减轻这些负债的风险提供咨询.

Comisión: 这是一个固定的费用,取决于在项目中工作的时间. 通常是一次性项目.

Comunicación
  • 传播活动

    美世可以通过沟通计划文本来支持公司, 为员工提供投资选择, 金融教育课程.

    Comisión: 这是一个固定的费用,取决于在项目中工作的时间. 通常是一次性项目.

  • 金融教育

     

    美世可以为公司内部的委员会成员和员工提供财务教育项目.

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Monitoreo

业绩报告: 美世提供定期报告,包括对业绩的解释, 审查投资是否符合投资政策中规定的指导方针. 美世按资产类别计算每个资产管理公司的业绩. 该报告允许客户监控计划投资, 与基准投资组合的比较, 流程总结和佣金审查. 此外,美世还对客户的投资组合进行定量分析. 美世还可以参加技术委员会会议,解释报告中发现的结果. 报告中没有关于客户投资的具体建议.

Comisión: 有两种固定收费方案,根据项目的工作时间或咨询资产的价值. 通常是经常性项目(季度、半年或年度).

技术和研究工具

订阅美世开发的技术平台: 美世拥有MAP和MercerInsigth等平台,这些工具可以作为咨询平台提供. 也有来自财务经理的定性报告.

Comisión: 您需要支付年费才能访问该平台.

Implementación

实施: 美世将协助客户将资产从一个投资经理转移到另一个投资经理,以及其他类似的账户操作. 提供必要的咨询,以有序地进行任何供应商的变更. 储蓄基金和食品券等福利也在实施.

Comisión: 这是一个固定的费用,取决于在项目中工作的时间. 通常是一次性项目.

Adicionales

Caja de Ahorro: 美世为工人储蓄银行的管理和运营提供全面的解决方案(重要的是,工人储蓄银行不受欢迎). 解决方案包括提供以下主题的咨询服务:
  • Legal

    建立一个管理储蓄银行的法律实体-通过外部律师事务所.
  • Diseño

    考虑组织内部指标和市场指标的储蓄银行计划设计和监管咨询.
  • 投资咨询

    考虑资产的投资政策设计和储蓄银行设计.
  • 公司治理咨询

    准备和更新操作和合规手册.
  • 账户个性化

    通过第三方系统个性化账户,在该系统中进行储蓄银行的操作和会计交易,以及执行参与者的指示(提款), cuotas, 申请贷款, 个人余额查询)
  • 运营咨询

    对储蓄银行的指标和运作进行持续监控, 协调委员会和理事会会议,分析储蓄银行的财务和业务信息, 并提出改进建议.
  • 法律和税务合规咨询

    通过外部办事处提供税务合规咨询.
  • 金融教育项目

    持续的沟通和金融教育项目,包括数字媒体和研讨会.
Comisión: 美世根据平均资产余额收取佣金, 佣金是可变的,考虑到为每个客户定义的范围. 付款是按月进行的,并按到期月开具发票.
有关解决方案
    有关的前景